L'apprentissage de l'analyse et des techniques financières est requis pour travailler dans l'une des trois principales branches de la finance : gestion financière de l'entreprise, octroi de crédits (institutions de dépôt) et placement et gestion de portefeuille.

Source : Baccalauréat en administration des affaires, HEC Montréal

Professions reliées :

Analyste financier

Spécialiste des finances qui rassemble et analyse l'information financière (prévisions économiques, rendement financier des entreprises, tendance des titres de placement) et qui évalue les tendances économiques dans un secteur afin de donner des conseils financiers et de placements aux établissements ou à leur clientèle.

Tâches :

  • Recueille et analyse des données financières et de placements telles que les actions, les obligations et les autres investissements et les états financiers pour évaluer l'évolution de l'entreprise au cours des années.
  • Étudie la documentation fournie par les archivistes ou les documentalistes.
  • Interprète les données relatives aux investissements comme les cours, le rendement et les tendances à l'aide des rapports quotidiens sur les actions et obligations, les revues financières, les guides de valeurs mobilières, les états financiers et autres publications financières.
  • Calcule à partir des documents comptables un certain nombre de caractéristiques financières de l'entreprise qui fournissent des indications sur sa performance et sa situation financière.
  • Évalue les systèmes et les méthodes de contrôle financier appliqués dans les établissements.
  • Fait des prévisions sur les rendements et les tendances futures des investissements.
  • Rédige des rapports à l'intention de la direction ou des clients et présente ses recommandations sur des questions de nature financière et d'administration des fonds.
  • Effectue des recherches et des analyses pour déterminer la cause des baisses de rendement et la conjoncture financière défavorable et propose des moyens d'y remédier.
  • Exerce une veille continue de l'actualité au sujet de son secteur de travail.
  • Peut avoir à superviser le travail d'employés subalternes.
  • Peut avoir à rencontrer régulièrement des directeurs financiers ou des directeurs généraux des sociétés du secteur étudié.

Source : Repères

Représentant en valeurs mobilières

Professionnel des affaires financières qui achète et vend des valeurs mobilières telles que des obligations et des actions émises par des organismes ou des entreprises pour le compte de particuliers ou d'organisations afin d'assurer le placement avantageux de leurs fonds.

Tâches :

  • Analyse la situation économique et les mouvements boursiers et consulte les différents spécialistes en valeurs mobilières.
  • Identifie les besoins et objectifs de placements des clients.
  • Renseigne les clients au sujet des perspectives de rendement de l'organisme ou de l'entreprise dans lesquels ils ou elles projettent d'effectuer des placements.
  • Fait des recommandations concernant des placements qui rencontrent les objectifs des clients et qui tiennent compte de l'horizon de placement et de la tolérance aux risques.
  • Dirige les négociations qui ont pour objet l'achat ou la vente de valeurs.
  • Obtient l'autorisation des clients pour effectuer en leur nom les transactions boursières.
  • Examine les titres et vérifie les transferts, les cautions et les adresses.
  • Participe à diverses rencontres d'affaires avec les représentants de diverses firmes de fonds mutuels.

Source : Repères

Planificateur financier

Professionnel des affaires financières qui aide les individus et les entreprises à définir des objectifs financiers réalistes en élaborant des plans d'investissement et des plans d'action personnalisés dans le but de protéger, de gérer et de faire accroître la valeur du patrimoine de sa clientèle.

Tâches :

  • Décrit, à ses clients, le services offerts et explique les modes de paiement correspondant à chacun des services (honoraires, commissions).
  • Établit le profil financier de ses clients en consultant différents documents tels que les comptes bancaires, l'hypothèque, l'assurance-vie, les placements, les régimes de retraite, les autres avantages sociaux, etc.
  • Fait une analyse globale des besoins et des objectifs des clients en matière d'épargne, de retraite, de fiscalité et de planification successorale en fonction de leur profil d'investisseur.
  • Identifie les différents obstacles à l'atteinte des objectifs de ses clients.
  • Aide ses clients à préparer un bilan détaillé de ses revenus et dépenses.
  • Conseille la personne en matière d'assurances, d'investissements et de retraite.
  • Élabore un plan d'action et fait des recommandations dans le but d'optimiser les finances de ses clients.
  • Présente un plan écrit des étapes nécessaires à la réalisation des objectifs du programme financier proposé.
  • Aide ses clients à mettre en oeuvre les recommandations du plan en leur fournissant tous les renseignements sur les possibilités d'investissement.
  • Évalue la performance du plan d'action et apporte des correctifs, au besoin.
  • Assure le suivi régulier du dossier des clients.

Source : Repères

Autres renseignements :

Directeur général d'institution financière

Administrateur des services financiers qui planifie, organise, dirige et contrôle, en collaboration avec le personnel-cadre subalterne, l'ensemble des activités d'une institution financière telle qu'une banque, un établissement de crédit, une société de placements, une compagnie d'assurances, etc., en vue d'assurer l'atteinte des objectifs poursuivis.

Tâches :

  • Détermine les objectifs et les politiques de l'institution financière.
  • Élabore ou approuve des lignes directrices et des programmes en consultant le personnel-cadre.
  • Choisit les directeurs de services et les cadres, ou en approuve la nomination.
  • Délègue ses pouvoirs et approuve le programme général d'emploi du personnel.
  • Dirige les cadres, les motive et collabore à leur perfectionnement afin d'accroître la productivité et de favoriser le développement de l'institution et l'esprit d'équipe du personnel.
  • Prévoit des contrôles administratifs sous forme de rapports, de vérifications comptables et d'inspections.
  • Se tient informé des événements qui peuvent influencer la politique et les objectifs de l'établissement et prend l'initiative des mesures correctives après avoir consulté les responsables.
  • Répond de la qualité des services fournis par l'établissement.
  • Administre les dossiers de crédit et participe au développement des affaires.
  • Assure le développement et l'engagement dans son milieu.

Source : Repères

Autres renseignements :

Institut québécois de planification financière

Directeur général Caisse Desjardins

Gestionnaire d'une institution de services financiers qui, à titre de personne mandatée par le conseil d'administration, identifie, planifie, organise, dirige, contrôle et évalue l'ensemble des activités requises à l'atteinte des objectifs poursuivis par la Caisse Desjardins dans les domaines reliés à la finance, la qualité de service, l'offre de service et l'engagement dans le milieu.

Tâches :

  • Propose des orientations stratégiques sur le plan financier, sur le plan du marketing et quant à l'engagement dans le milieu.
  • Fournit les objectifs et les politiques aux directeurs adjoints, autorise leur plan d'action et les appuie dans la gestion de leur secteur d'activités.
  • Assure la productivité optimale des ressources financières, humaines et matérielles de la Caisse.
  • Fournit aux dirigeants des recommandations quant aux objectifs, politiques et plans d'action de la Caisse.
  • Participe à l'élaboration des plans d'actions nécessaires à la réalisation des objectifs stratégiques et les autorise.
  • Fournit au conseil d'administration des rapports d'étape concernant la réalisation des objectifs et du plan d'action.
  • Établit et maintient des mécanismes permettant la cueillette et l'analyse de renseignements sur les besoins des membres et sur leur satisfaction face aux services reçus.
  • Appuie le conseil de surveillance dans son fonctionnement.

Source : Repères

Directeur de banque

Administrateur des services bancaires qui planifie, organise, dirige et contrôle, par l'entremise de cadres intermédiaires, les activités et les opérations d'une succursale de banque à charte en vue d'assurer le bon fonctionnement de l'établissement et la rentabilité optimale des ressources mises en œuvre.

Tâches :

  • Établit et maintient le contrôle des activités opérationnelles afin de maximiser la rentabilité de la succursale.
  • Veille à ce que soit observés les principes et les méthodes de fonctionnement établis en ce qui concerne les dépôts, les prêts, la vente des titres, les opérations de change, l'utilisation des coffrets de sûreté ainsi que l'encaissement et le décaissement des montants en espèces.
  • Détermine les besoins des clients et les conseille sur les placements, les investissements et les transactions commerciales.
  • Dirige, au besoin, la clientèle vers les différents intervenants du groupe financier.
  • Analyse, examine et approuve ou rejette les demandes de crédit et voit à ce qu'elles soient remplies en bonne et due forme et à ce que les enquêtes de crédit soient faites.
  • Étudie l'organisation, le fonctionnement et les antécédents financiers des industries locales afin d'être en mesure d'évaluer les demandes de crédit.
  • Met au point et recommande des plans concernant de nouvelles pratiques de crédit ou l'expansion de programmes.
  • Cerne les occasions d'affaires dans son marché pour l'ensemble des services et produits de la banque, afin d'assurer l'atteinte des objectifs.
  • Approuve la nomination du personnel et dirige sa formation pour assurer une utilisation efficace de la main-d'œuvre et du matériel.
  • Assure une saine gestion du personnel de la succursale par une approche de coaching en les guidant et en les conseillant quant à leur approche de vente et leurs méthodes de travail.
  • Optimise la qualité du service à la clientèle offert par les employés par la mise en œuvre et le suivi de pratiques efficaces adaptées aux besoins du marché.

Source : Repères

Autres professions reliées :

Agent d'investissements, administrateur des opérations, assistant aux ventes, analyste financier, directeur adjoint des comptes, enquêteur, analyste de fonds communs de placement, analyste de gestion des risques, analyste en Investment Banking, chargé de clientèle, conseiller en démarrage d'entreprise, directeur adjoint de compte, directeur de compte commercial, directeur financier, responsable des finances.

Universités offrant le baccalauréat en administration des affaires avec concentration en finance :

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Vendredi : 9 h à 12 h